Аналитики ожидают двукратного роста выявления дроп-карт в 2026 году
09.03.2026 07:05
Эксперты прогнозируют, что к 2026 году количество обнаруженных дроп-карт и телефонных номеров, используемых в мошеннических схемах, увеличится в два раза. Такие данные предоставили аналитики финтех-компании "Баланс-Платформа" в интервью РИА Новости.
По словам Юрия Богданова, руководителя департамента аналитических исследований "Баланс-Платформы", ожидаемый рост связан с расширением перечня признаков мошенничества с 6 до 12 критериев, которое вступит в силу с 1 января 2026 года. Это позволит более эффективно выявлять подозрительные операции и инструменты, применяемые злоумышленниками. Однако эксперт подчеркнул, что данные меры носят реактивный характер — они направлены на борьбу с уже существующими схемами, а не на их предотвращение. Поэтому преждевременно утверждать, что тренд на увеличение ущерба от мошенничества будет сломан в ближайшем будущем.Важно отметить, что расширение критериев выявления мошеннических действий отражает растущую сложность и изощренность преступных схем в финансовой сфере. Это требует от компаний и регуляторов постоянного обновления инструментов мониторинга и анализа данных. Только комплексный подход, включающий как превентивные меры, так и оперативное реагирование, сможет снизить риски и минимизировать ущерб от финансовых преступлений. Таким образом, борьба с мошенничеством остается приоритетом для всей индустрии, и дальнейшее развитие технологий и аналитики будет играть ключевую роль в обеспечении безопасности финансовых операций.В последние годы проблема мошенничества в финансовом секторе становится все более острой, что требует внедрения комплексных и инновационных подходов к борьбе с этим явлением. По итогам 2025 года наблюдается значительный рост числа мошеннических операций — их количество увеличилось на 31,2%, а общий объем похищенных средств достиг 29,3 миллиарда рублей, что на 6,4% больше по сравнению с предыдущим годом. Эти тревожные показатели свидетельствуют о том, что существующие меры защиты не всегда эффективны и требуют серьезного пересмотра.Эксперты обращают внимание на то, что в кредитных организациях и микрофинансовых организациях (МФО) системы антифрода, скоринга и процедуры KYC (знай своего клиента) зачастую функционируют разрозненно и не интегрированы в единую систему принятия решений. В результате сигналы о возможных рисках не объединяются в целостный профиль, что позволяет мошенникам успешно обходить стандартные проверки и получать кредитные средства. По словам Богданова, текущие методы защиты реагируют уже на проявившиеся симптомы мошенничества, а не на его первопричины, что значительно снижает их эффективность.Для повышения уровня безопасности финансовых операций необходимо создавать интегрированные системы, которые объединяют данные из различных источников и анализируют их в режиме реального времени. Такой подход позволит не только своевременно выявлять подозрительные действия, но и предотвращать мошенничество на ранних этапах. Кроме того, важным направлением является повышение квалификации сотрудников и внедрение передовых технологий, включая искусственный интеллект и машинное обучение, которые способны значительно улучшить качество оценки рисков и защиту клиентов. В конечном итоге, только комплексные меры и постоянное совершенствование механизмов противодействия мошенничеству смогут обеспечить надежность и устойчивость финансовой системы.В современном цифровом мире вопросы безопасности финансовых операций приобретают особую важность, и регуляторы постоянно совершенствуют методы выявления мошенничества. В декабре прошлого года Центральный банк Российской Федерации объявил о планах расширить перечень признаков, указывающих на мошеннические переводы, которые начнут применяться с 1 января 2026 года. Эти меры направлены на повышение защиты клиентов и предотвращение финансовых злоупотреблений.Среди новых критериев, указывающих на возможное мошенничество, выделяется перевод через Систему быстрых платежей (СБП) сумм от 200 тысяч рублей с собственного счета клиента в одном банке на счет в другом банке, с последующим перечислением этих средств третьему лицу в течение суток. Также подозрительной будет считаться попытка внесения наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат, что может свидетельствовать о попытках обхода стандартных процедур безопасности.Дополнительно к этим признакам, мошенническими будут считаться следующие действия: смена номера телефона, используемого для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на портале "Госуслуги", если это происходит менее чем за 48 часов до совершения перевода. Кроме того, использование клиентом программного обеспечения или интернет-провайдера, нетипичных для него, при подключении к онлайн-банкингу также вызывает подозрения. Особое внимание уделяется совпадению информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов, если это происходит без согласия клиента.Введение таких расширенных признаков мошеннических переводов позволит банкам и регуляторам более эффективно выявлять и предотвращать финансовые преступления, защищая интересы граждан и повышая доверие к цифровым финансовым сервисам. В условиях растущей цифровизации экономики подобные меры становятся необходимыми для обеспечения безопасности и стабильности финансовой системы страны.Источник и фото - ria.ru
