Россиян предупредили об усилении контроля за банковскими переводами

Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком намерены усилить контроль за денежными переводами между физическими лицами с целью выявления нелегальной предпринимательской деятельности. О предстоящих изменениях в правилах агентству «Прайм» рассказал юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

По словам эксперта, в настоящее время разрабатываются законопроекты, предусматривающие автоматизированный обмен информацией между банками и ФНС. Банковские учреждения будут передавать данные о подозрительных переводах, таких как регулярные крупные поступления, особенно если у получателя отсутствует официальный доход. В настоящее время банки уже блокируют карты, используемые для коммерческих целей, однако новые меры призваны сделать контроль более системным и эффективным.

«Блокировка перевода банком чаще всего связана с признаками ведения физическим лицом предпринимательской деятельности через личную банковскую карту. За последние годы практика приема денежных средств на личные счета за оказанные услуги или проданные товары стала массовой», — подчеркнул Хаминский.

Юрист также напомнил, что безвозмездные переводы между физическими лицами не облагаются налогом, что подтверждено письмом ФНС от февраля 2025 года. Налоговые обязательства возникают только в случае, если перевод фактически является оплатой за товары или услуги. Если же человек без официального дохода регулярно получает крупные суммы, это станет поводом для проведения проверки.

Источник и фото - ria.ru